惊喜和意外你永远也不知道哪个会先来:半个多月前还在“冲刺”美股上市,半个月后实控人突然自首,平台被立案侦查。

近日,杭州市公安局高新区(滨江)分局官方微博“平安滨江”发布通报称,已于11月2日对浙江小泰科技有限公司(下设“泰然金融”平台,以下简称“小泰科技”)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

而在半个多月前的10月15日,泰然金融曾公告称,“小泰科技回复纳斯达克问询,资产重组进入冲刺阶段”。

针对被立案调查,泰然金融于11月4日发布公告称,公司客服等现有工作人员将继续在岗,配合公安机关等相关部门的工作。然而,记者11月4日多次拨打泰然金融客服电话均无人接听。

泰然金融披露的数据显示,截至2019年11月1日,泰然金融借款余额37.23亿元,利息余额1.97亿元,借贷余额笔数154517笔,累计借款人数量281300人。

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实控人突然自首

警方通报称,11月1日下午,“泰然金融”平台实际控制人潘某某主动到公安机关投案,交代了其实际控制的小泰科技涉嫌非法吸收公众存款犯罪的情况。

11月2日,杭州市公安局高新区(滨江)分局对小泰科技涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。公安机关已对包括泰然金融实际控制人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施,冻结银行账户27个,扣押车辆2台。

此外,公安机关已调取小泰科技后台数据及公司账册,并聘请专业第三方审计机构进行审核审查。公安机关敦促涉案公司相关工作人员积极配合案件侦办工作。

官网资料显示,泰然金融(原泰和网)于2014年9月上线,注册资本为5亿元。截至2019年9月初,为用户完成撮合交易超过530亿元。

泰然金融法人股东上海泰然投资控股有限公司(原:上海泰然互联网金融信息服务有限公司)占股80%,自然人股东吴素春占股20%。天眼查信息显示,潘宝锋通过控股上海泰然投资控股有限公司间接控制泰然金融,上海泰然投资控股有限公司另一股东为张晖,持股占比为49.4%。

截至2019年11月1日,泰然金融累计借贷金额343.31亿元,累计借贷笔数1169657笔,累计借款人数量281300人;累计代偿金额2.77亿元,累计代偿笔数12112笔;借款余额37.23亿元,利息余额1.97亿元,借贷余额笔数154517笔。

针对被立案调查,泰然金融于11月4日发布公告呼吁广大借款人立即向指定账户清偿借款,并表示“泰然金融”平台的客服等工作人员将继续在岗做好相应解释工作,小泰科技现有相关工作人员也仍将坚守岗位配合公安机关等相关部门的调查。然而,记者11月4日多次拨打泰然金融客服电话均无人接听。

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处于上市“冲刺期”

实控人自首另一面,泰然金融正处于借壳上市“冲刺期”。泰然金融涉嫌“非吸”被立案的半个多月前,泰然金融还公告称,美国纳斯达克上市公司iFresh爱新鲜(纳斯达克股票代码:IFMK,以下简称“IFMK”)发布最新公告,显示其对纳斯达克就与小泰科技的资产重组问询进行了回复。

泰然金融表示,此次问询回复是应纳斯达克要求对小泰科技相关审计报告进行更新,并且根据公告,审计报告数据较之前递交没有变化。标志着双方资产重组即将进入冲刺完成阶段。

记者了解到,早在2018年11月15日,泰然金融向SEC(美国证券交易委员会)提交了IPO(首次公开招股)申请文件,拟筹资最多2000万美元。彼时,泰然金融客服对《国际金融报》记者表示,“泰然金融此次IPO,并不单单准备在纽交所上市,还做了在纳斯达克上市的准备,最终看哪个市场能成功上市。”

此后的2019年1月和4月,泰然金融更新了招股书,但一直未披露IPO承销商且后续无进展。此外,根据招股书,泰然金融不良率持续攀升,获客成本也在逐年增长。

泰然金融2016年、2017年、2018上半年不良率分别为1.74%、3.17%和5.05%,而截至2018年末,这一数字已攀升至6.47%。泰然金融2016年上半年平均获客成本为每人0.52美元,2017年同期为每人3.61美元,而在2018年上半年,平均获客成本为每人12.72美元。

在直接上市难推进时,泰然金融开始谋求借壳美国纳斯达克上市公司中国城超市(NASDAQ:IFMK,后更名“爱新鲜”)曲线上市。

6月7日,中国城超市公告称,经董事会会议决定,批准了一项股票交换协议,协议显示,IFMK将从泰然金融赴美上市的主体小泰国际投资有限公司(下称“小泰国际”)股东方收购小泰国际所有已发行股份。

作为交换IFMK同意向小泰国际股东方发行合计共约2.55亿股公司普通股,面值为0.0001美元。小泰国际同日发布公告称,由于决定不再进行IPO,将撤销在SEC的注册文件。

8月6日,泰然金融公告称,“小泰科技与iFresh资产重组获美国证券交易委员(SEC)批准通过”,根据IFMK与小泰科技重组协议,在一系列股份交换完成后,IFMK现有股东将保留约6%的所有权权益,小泰科技将拥有IFMK约94%的所有权权益,成为IFMK第一大股东。

然而,泰然金融借壳上市并不被看好,因为IFMK处于持续亏损中并有被纳斯达克除牌的风险。彼时,泰然金融还表示,除牌风波不会影响重组,重组在稳步推进。

如今,随着实控人自首,泰然金融被立案侦查,其借壳上市路几乎已经终结。

记者 余继超

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